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南都物业解析保监会对保险公司合规管理办法公开征求意见

2020年08月09日 | 作者:金铭配资 |阅读:0

欢迎大家来到金铭配资网,下面小编就介绍下南都物业解析保监会对保险公司合规管理办法公开征求意见的相关资讯内容。

国际金融报10月12日讯 以便进一步健全车险公司合规管理规章制度,提升商业保险合规管理管控工作中的合理性和实效性,中国保险监督管理委员会起动《保险公司合规管理指引》的改动工作中,拟定产生《保险公司合规管理办法(征求意见稿)》,今天刚开始向社会发展公布征询建议。

车险公司合规管理方法(征求意见)

第一章 通则

第一条【制订目地】 以便标准车险公司管理体制,提升车险公司合规管理,依据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国保险法》、《保险公司管理规定》等法律法规、政策法规和规章制度,制定本方法。

第二条【合规管理有关界定】 本方法所指的合规管理就是指车险公司以及保险从业工作人员的商业保险运营管理个人行为理应合乎相关法律法规、管控要求、制造行业自我约束规则、企业內部管理方案及其诚信友善的社会道德规则。

本方法所指的合规风险就是指车险公司以及保险从业工作人员因不合规管理的商业保险运营管理个人行为引起法律依据、行政许可、会计损害或是信誉损害的风险性。

第三条【合规管理】 合规管理是车险公司根据创建合规管理整治体制,制订和实行合规管理现行政策,进行合规管理审批、合规管理查验、合规风险检测、合规管理考评及合规管理学习培训等对策,防止、鉴别、评定、汇报和解决合规风险的个人行为。

合规管理是车险公司全方位风险管控的一项关键內容,也是执行合理内控制度的一项基本性工作中。

车险公司理应依照本方法要求,不断完善合规管理规章制度,健全合规管理组织结构,确立合规管理义务,搭建合规管理管理体系,促进合规文化基本建设,合理鉴别并积极预防解决合规风险,保证企业稳进经营。

第四条【合规文化】 车险公司理应提倡和培养优良的合规文化,勤奋培养企业全体人员保险从业工作人员的合规管理观念,并将合规文化基本建设做为公司企业文化基本建设的一个关键构成部分。

车险公司股东会和高級技术人员理应在企业提倡诚信友善的社会道德规则和价值观,实行积极合规管理、合规管理创造财富等合规管理核心理念,推动车险公司內部合规管理与外界管控的合理互动交流。

第五条【集团公司合规管理】 商业保险企业集团理应创建集团公司总体的合规管理管理体系,提升对全集团公司合规管理的整体规划、领导干部和监管,提升集团公司总体合规管理水准。各组员企业理应贯彻执行集团公司总体合规管理规定,对本身合规管理负主要义务。

第六条【合规管理外部监督】中国保监会以及派出机构依规对车险公司合规管理执行监管定期检查评定。

第二章 股东会、职工监事和经理的合规管理岗位职责

第七条【股东会合规管理岗位职责】车险公司股东会对企业的合规管理担负最后义务,执行下列合规管理岗位职责:

(一)决议准许合规管理现行政策,监管合规管理现行政策的执行,并对执行状况开展本年度评定;

(二)决议准许并向中国保监会递交企业本年度合规管理汇报,对本年度合规管理汇报中体现出的难题,采取一定的有效措施处理;

(三)决策合规管理责任人的聘用、辞退及酬劳事宜;

(四)决策企业合规管理单位的设定以及职责;

(五)确保合规管理责任人单独与股东会、股东会技术专业联合会开展沟通交流;

(六)企业章程要求的别的合规管理岗位职责。

第八条【股东会受权技术专业联合会执行合规管理岗位职责】 车险公司股东会能够 受权技术专业联合会执行下列合规管理岗位职责:

(一)审批企业本年度合规管理汇报;

(二)征求合规管理责任人和合规管理单位相关合规管理事宜的汇报;

(三)监管企业合规管理,掌握合规管理现行政策的执行状况和存在的不足,并向股东会明确提出意见与建议;

(四)企业章程要求或是股东会明确的别的合规管理岗位职责。

第九条【职工监事合规管理岗位职责】 车险公司公司监事或是职工监事执行下列合规管理岗位职责:

(一)监管执行董事和高級技术人员执行合规管理岗位职责的状况;

(二)监管股东会的管理决策及管理决策步骤是不是合规管理;

(三)对引起重特大合规风险的执行董事、高級技术人员明确提出免去的提议;

(四)向股东会明确提出更换企业合规管理责任人的提议,并附书面通知;

(五)依规私人侦探运营中引起合规风险的异常现象,并可规定企业有关高級技术人员和单位帮助;

(六)企业章程要求的别的合规管理岗位职责。

第十条【经理合规管理岗位职责】 车险公司经理执行下列合规管理岗位职责:

(一)依据股东会的决策不断完善企业合规管理组织结构,开设合规管理单位,并为合规管理责任人和合规管理单位做好本职工作出示充要条件;

(二)审批企业合规管理现行政策,报检股东会决议后实行;

(三)每一年最少机构一次对企业合规风险的鉴别和评定,并审批本年度企业合规管理方案;

(四)审批并向股东会或是其受权的技术专业联合会递交企业本年度合规管理汇报;

(五)发觉企业有不合规管理的运营管理个人行为的,理应立即劝阻并采用适度的防范措施,追责违反规定责任者的相对义务,并按照规定开展汇报;

(六)企业章程要求、股东会明确的别的合规管理岗位职责。

车险公司子公司和管理中心支公司经理理应执行前述第(三)和第(五)项要求的合规管理岗位职责,及其车险公司明确的别的合规管理岗位职责。

第三章 合规管理责任人和合规管理单位

第十一条【合规管理责任人】 车险公司理应开设合规管理责任人。合规管理责任人是车险公司的高級技术人员。合规管理责任人不可兼管企业的业务流程、会计、营运资金和内部控制审计单位等将会存有利益输送的单位。

真奈美所指的各个部门指车险公司开设的承担市场销售、保险投保、索赔等保险营销的单位。

第十二条【合规管理责任人的任职和辞退】 车险公司任职合规管理责任人,理应依据《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》和中国保监会的相关要求申请办理审批该拟任工作人员的任职要求。

车险公司辞退合规管理责任人的,理应在辞退后10日内向型中国保监会汇报并表明缘故。

第十三条【合规管理责任人岗位职责】 车险公司合规管理责任人对股东会承担,接纳股东会和经理的领导干部,并执行下列岗位职责:

(一)制订和修定企业合规管理现行政策并报经理审批;

(二)将股东会决议准许后的合规管理现行政策传递给企业保险从业工作人员,并机构实行;

(三)全方位承担企业的合规管理工作中,制定企业本年度合规管理方案,并领导干部合规管理单位;

(四)向经理、股东会或是其受权的技术专业联合会按时明确提出合规管理改善提议,立即汇报企业和高級技术人员的重特大违规操作;

(五)审批合规管理单位出示的合规管理汇报等合规管理文档;

(六)企业章程要求或是股东会明确的别的合规管理岗位职责。

第十四条【合规管理单位】 车险公司公司总部及省部级子公司理应设定合规管理单位。车险公司理应依据业务流程经营规模、组织结构和风险性管理方面的必须,在别的子公司设定合规管理单位或是合规管理职位。

车险公司子公司的合规管理单位、合规管理职位以及合规管理工作人员,对上级领导合规管理单位或是合规管理职位承担,另外对其所属子公司的责任人承担。

车险公司理应以合规管理现行政策或是别的宣布文档的方式,建立合规管理单位和合规管理职位的组织架构、岗位职责和支配权,要求保证其自觉性的对策。

第十五条【合规管理自觉性】 车险公司务必保证合规管理单位和合规管理职位的自觉性,并对其推行单独费用预算和评定。合规管理单位和合规管理职位理应单独于业务流程、会计、营运资金和内部控制审计单位等将会存有利益输送的单位。

第十六条【合规管理岗位工作职责】 合规管理单位执行下列岗位职责:

(一)帮助合规管理责任人制定、修定企业的合规管理现行政策和本年度合规管理方案,并促进其贯彻执行,帮助高級技术人员培养企业的合规文化;

(二)协调工作企业各单位和子公司制定、修定企业合规管理管理制度;

(三)组织实施合规管理审批、合规管理查验、合规风险检测,鉴别、评定和汇报合规风险;

(四)编写本年度合规管理汇报;

(五)为企业新品和新业务流程的开发设计出示合规管理适用,鉴别、评定合规风险;

(六)机构企业合规管理等规章制度的制定和执行;

(七)组织学习关键管控文档,进行合规管理学习培训,促进保险从业工作人员遵循行为规范,并向保险从业工作人员出示合规管理资询;

(八)核查企业关键的內部管理制度和业务流程技术规范,并依据相关法律法规、管控要求和制造行业自我约束标准的变化和发展趋势,明确提出制定或是修定企业內部管理制度和业务流程技术规范的提议;

(九)维持与管控组织的日常事务联络,意见反馈有关意见与建议;

(十)机构或是参加执行合规管理考评和责任追究;

(十一)股东会明确的别的合规管理岗位职责。

合规管理职位的实际岗位职责,由企业参考前述要求明确。

第十七条【合规管理责任人和合规管理单位的支配权】 车险公司理应确保合规管理责任人、合规管理单位和合规管理职位具有下列支配权:

(一)以便执行合规管理岗位职责,根据参加会议、查看文档、读取数据信息、与相关工作人员沟通交流、接纳合规管理情况反映等方法搜集信息;

(二)对违反规定或是将会违反规定的工作人员和事件开展单独调研,可聘请技术专业工作人员或是组织帮助工作中;

(三)具有顺畅的汇报方式,依据股东会明确的汇报线路向经理、股东会受权的技术专业联合会、董事会报告;

(四)股东会明确的别的支配权。

股东会和高級技术人员理应适用合规管理单位、合规管理职位和合规管理工作人员执行工作岗位职责,并采取一定的有效措施进一步确保合规管理单位、合规管理职位和合规管理工作人员不因做好本职工作遭到不公平的看待。

第十八条【合规管理人员配置】 车险公司理应为合规管理单位或是合规管理职位配置充足的职业合规管理工作人员。商业保险企业集团、车险公司公司总部职业合规管理工作人员总数不少于区级组织工作员总数的3%。

车险公司省部级子公司、管理中心支公司理应依据业务流程经营规模、工作人员总数、风险性水准等要素配置职业合规管理工作人员。省部级子公司职业合规管理工作人员的总数不少于两位,管理中心支公司职业合规管理工作人员的总数不少于一名。

车险公司公司总部和省部级子公司理应为各单位配置做兼职合规管理工作人员。做兼职合规管理工作人员承担本单位的平时合规管理,并相互配合企业合规管理单位工作中。车险公司理应创建做兼职合规管理工作人员的激励制度,推动做兼职合规管理工作人员履行职责。有标准的车险公司理应为支公司、业务部或是营销推广服务中心配置做兼职合规管理工作人员。

第十九条【合规管理工作人员资质证书】 合规管理工作人员理应具备两者之间做好本职工作相一致的资质证书和工作经验,具备法律法规、商业保险、财务会计、金融业等层面的专业技能,非常是理应具备掌握相关法律法规、管控要求、制造行业自我约束标准和企业內部管理方案的工作能力。

车险公司理应根据按时和系统软件的培训教育提升合规管理工作人员的专业能力。

第四章 合规管理

第二十条 【三道防线】车险公司理应创建三道防线的合规管理架构,保证三道防线各尽其责,融洽相互配合,合理参加合规管理,产生合规管理的协力。

第二十一条【第一道防线】 车险公司各单位和业务流程企业执行合规管理的第一道防线岗位职责,对其岗位工作职责内的合规管理承担立即和第一位的义务。其责任人理应勤恳敬业搞好合规管理,做兼职合规管理工作人员帮助责任人开展合规管理。

车险公司各单位理应积极开展平时的合规管理监管,按时开展合规管理自纠自查,并向合规管理单位或是合规管理职位出示合规风险信息内容或是风险防控措施,适用并相互配合合规管理单位或是合规管理职位的合规风险检测和评定。

第二十二条【第二道防线】 车险公司合规管理单位执行合规管理的第二道防线岗位职责。合规管理单位理应依照本方法第十五条要求的岗位职责,向企业各单位、业务流程企业的业务流程主题活动出示合规管理适用,机构、融洽、监管各单位和业务流程企业进行合规管理各项任务。

第二十三条【第三道防线】 车险公司内部控制审计单位执行合规管理的第三道防线岗位职责,对企业合规管理状况开展按时的单独财务审计。

第二十四条【单位沟通交流体制】 车险公司理应在合规管理单位与内部控制审计单位中间创建确立的协作和信息内容沟通交流体制。内部控制审计单位在财务审计完毕后,理应将财务审计状况和结果通告合规管理单位;合规管理单位还可以依据合规风险的检测状况积极向内部控制审计单位明确提出审计建议。

第二十五条【合规管理现行政策】 车险公司理应制定合规管理现行政策,经股东会决议根据后报中国保监会办理备案。

合规管理现行政策是车险公司开展合规管理的基本纲领文档,理应包含以下几点:

(一)企业开展合规管理的总体目标和基本准则;

(二)企业提倡的合规文化;

(三)股东会、高級技术人员的合规管理义务;

(四)企业合规管理架构和汇报线路;

(五)合规管理单位的影响力和岗位职责;

(六)企业鉴别和管理方法合规风险的关键程序流程。

车险公司理应按时对合规管理现行政策开展评定,并视合规管理工作中必须开展修定。

第二十六条【行为规范】 车险公司理应根据制订有关管理制度,确立保险从业工作人员行为规范,贯彻落实企业的合规管理现行政策,并为保险从业工作人员实行合规管理现行政策出示引导。

车险公司理应制订企业岗位的业务流程操作流程和标准。

第二十七条【合规风险的鉴别、评定和检测】 车险公司理应按时机构鉴别、评定和检测下列事宜的合规风险:

(一)保险营销个人行为;

(二)险资应用个人行为;

(三)保险公司管理方法个人行为;

(四)别的将会引起合规风险的个人行为。

第二十八条【合规风险汇报线路】 车险公司理应确立合规风险汇报的线路,包含:车险公司保险营销员从业者、企业别的单位以及工作员、做兼职合规管理工作人员向合规管理单位、合规管理职位的汇报线路,各个合规管理单位或是合规管理职位汇报的线路,企业合规管理单位、合规管理职位和合规管理责任人向经理、股东会受权的技术专业联合会、股东会的汇报线路。

车险公司理应要求汇报线路涉及到的每一个工作人员和组织的岗位职责,确立汇报人的汇报內容、方法和頻率及其接纳汇报人立即解决或是往上汇报的标准规定。

第二十九条【合规管理审批】 车险公司合规管理单位理应对以下事宜开展合规管理审批:

(一)关键的內部管理制度和业务流程技术规范;

(二)关键的业务流程个人行为、营运资金个人行为和组织管理方法个人行为。

第三十条【合规管理调研】 车险公司合规管理单位理应依照合规管理责任人、经理、股东会以及受权的技术专业联合会的规定,在企业内开展各种各样合规管理调研。

合规管理调研完毕后,合规管理单位理应就调研状况和结果制做汇报,并申报明确提出调研规定的组织。

第三十一条【违反规定恶性事件检举】 车险公司理应创建违反规定恶性事件检举体制,保证每一位保险从业工作人员都是有支配权和方式检举违反规定恶性事件。

第三十二条【合规管理考评和责任追究】 车险公司理应创建合理的合规管理考评和问责制度,将合规管理做为企业年终考核的关键指标值,对各个组织以及工作人员的合规管理岗位职责执行状况开展考评和点评,并追责违反规定违反规定恶性事件责任人的义务。

第三十三条【合规管理考评评价指标体系】 车险公司理应创建合规管理考评评价指标体系。合规管理考核标准最少理应包括以下几点:

(一) 违反规定状况等結果性指标值;

(二) 合规风险机制建设状况等全过程性指标值;

(三) 否定性指标值;

(四)别的合规管理指标值。

车险公司各个组织、单位以及工作人员本年度考核标准中的合规管理权重值不少于10%。

第三十四条【合规管理学习培训】 车险公司合规管理单位理应与企业有关学习培训单位创建合作体制,制定合规管理培训方案,开发设计合理的合规管理学习培训教育新项目,按时机构合规管理业务培训。

车险公司执行董事、公司监事和高級技术人员理应报名参加两者之间岗位职责相一致的合规管理学习培训。保险从业工作人员理应按时接纳合规管理学习培训。

第三十五条【合规管理信息管理系统】 车险公司理应逐渐创建合理的合规管理信息管理系统,或是根据目前信息管理系统确保在合规管理工作上可以立即、精确获得公司业务、营运资金、会计、基础管理等合规管理工作中需要的信息内容。

第三十六条【子公司合规管理】 车险公司各子公司负责人对其合规管理承担主要义务,理应依据本方法和企业合规管理规章制度,贯彻落实上级领导组织的规定,提升合规管理。

第五章 合规管理的外部监督

第三十七条【管控标准】 中国保监会依据车险公司发展趋势具体,采用有所差异、分类指导的标准,提升督查,促进车险公司创建和健全合规管理管理体系。

第三十八条【管控组织对企业合规管理的监管和点评】 中国保监会按时根据合规管理汇报或是当场查验等方法对车险公司合规管理工作中开展监管和点评,点评結果做为执行风险性综合性定级(归类管控)的重要环节。

中国保监会派出机构对管辖区内车险公司子公司合规管理的实效性开展监管和点评,点评結果做为执行子公司风险性综合性定级(归类管控)的重要环节。

第三十九条【合规管理汇报】 车险公司理应在每一年4月28日前向中国保监会递交企业上一本年度的本年度合规管理汇报。车险公司股东会对合规管理汇报的真实有效、精确性、一致性承担。

企业本年度合规管理汇报理应包含以下几点:

(一)合规管理情况简述;

(二)合规管理现行政策的制定、评定和修定;

(三)合规管理责任人和合规管理单位的状况;

(四)关键业务流程主题活动的合规管理状况;

(五)合规管理评定和检测体制的运作;

(六)存有的关键合规风险及应对措施;

(七)重特大违反规定恶性事件以及解决;

(八)合规管理培训情况;

(九)合规管理存在的不足和整改措施;

(十)别的。

中国保监会能够 依据管控必须,经常性规定车险公司申报各种各样综合性或是重点的合规管理汇报。

第四十条【管控对策】 车险公司以及有关责任者违背本方法要求的,中国保监会能够 采用下列管控对策:

(一)勒令期限纠正;

(二) 调节归类管控点评;

(三) 调节公司治理结构定级;

(四) 管控交谈;

(五) 制造行业通告;

(六)别的管控对策。

对不予纠正或是情节恶劣的,依规给予惩罚。

第四十一条【义务免减】 车险公司根据合理的合规管理,积极发觉违反规定违规操作,清除或是缓解违反规定违反规定不良影响,贯彻落实內部责任追究制度,健全內部规章制度和工作流程并立即向中国保监会或是其派出机构汇报的,可依规可免于追责或是从宽、缓解解决。

针对车险公司的违反规定违规操作,合规管理责任人或合规管理单位经证实早已执行风险防范、汇报或劝阻岗位职责的,可依规可免于追责。

第六章 附录

第四十二条【应用领域】 本方法适用在中华共和国地区创立的车险公司、商业保险集团公司(控投)企业,国外车险公司子公司、商业保险投资管理企业及其经中国保监会准许创立的别的商业保险机构参考可用。

第四十三条【专有名词】 本方法所称车险公司子公司,就是指经商业保险监管组织准许,车险公司依规在地区开设的子公司、管理中心支公司、支公司、业务部、营销推广服务中心及其各种专享组织。

本方法所称保险从业工作人员,就是指保险公司工作员及其别的为保险公司市场销售保险理财产品的保险营销员从业者。

第四十四条【表述行为主体】 本方法由中国保监会承担表述。

第四十五条【实施时间】 本方法自 年 月 日起实施。我国保监 会2012年9月7日公布的《保险公司合规管理指引》(保监发〔2007〕91号)另外废除。

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